Strategischer Dialog
Gute Entscheidungen beginnen mit den richtigen Fragen. Und manchmal mit einem Perspektivenwechsel. Wir hören zu und wollen verstehen, was Sie wirklich bewegt. Im strategischen Dialog sprechen wir nicht nur über Vermögen, sondern über das, was dahintersteht: Ihre Ziele, Ihre Familie, Ihr Unternehmen oder die nächsten Generationen. So entstehen Finanzlösungen, die über den nächsten Anlageentscheid hinausreichen. Reden wir.
Sie möchten über mehr sprechen als über Ihr Portfolio?
Wir hören zu und wollen verstehen, was Sie wirklich bewegt. Gemeinsam richten wir den Blick auf das grosse Ganze – mit Weitblick für das, was vor Ihnen liegt.
Gute Entscheidungen beginnen mit den richtigen Fragen.
Ihre Vorteile auf einen Blick
Analyse und Abstimmung
Erst verstehen. Dann investieren. Wir sprechen über Ihre Lebenssituation, Ihre Ziele und Ihre gesamte Vermögensstruktur. Darauf stimmen wir Vermögens-, Währungs- und Titelallokation ab. Denn gute Anlagelösungen beginnen nicht mit dem Investieren, sondern mit dem Verstehen.
Ganzheitliche Vermögensstruktur und Gesamtübersicht
Ein Vermögen – eine Übersicht. Wir betrachten Ihr Vermögen als Ganzes – über alle Banken, Währungen und Anlagen hinweg. Gerne führen wir Ihre Vermögenswerte in einer Gesamtübersicht zusammen und machen Zusammenhänge sichtbar. Denn wer den Überblick über alles hat, entscheidet mit Weitblick.
Liquiditäts- und Finanzplanung
Damit Ihr Vermögen für Sie arbeitet – und nicht umgekehrt. Wir planen Ihre Liquidität vorausschauend und beziehen Immobilien, Beteiligungen und weitere Vermögenswerte mit ein. So bleiben Sie jederzeit finanziell handlungsfähig.
Auswahl von Bankpartnern
Nicht jede Bank passt zu jedem Menschen. Wir kennen die Stärken unserer Bankpartner und empfehlen Ihnen die passende Bank. Unabhängig, transparent und mit Konditionen, die wir konsequent zu Ihrem Vorteil verhandeln. Preisvorteile gehören bei uns uneingeschränkt Ihnen.
Familien- und Nachfolgelösungen
Vermögen endet nicht bei Ihnen. Wir begleiten Sie dabei, Verantwortung, Vermögen und Lebenswerke langfristig und durchdacht weiterzugeben – sei es im Rahmen einer Unternehmensnachfolge, innerhalb der Familie oder entsprechend Ihren persönlichen Vorstellungen.
Vorsorge- und Pensionskassenanalyse
Vorsorge verdient denselben Weitblick wie Ihr frei verfügbares Vermögen. Wir verbinden Vorsorge, Pensionskasse und Vermögensstrategie zu einer durchdachten Gesamtstrategie.
Lassen Sie sich persönlich beraten
Häufig gestellte Fragen
Ist ein Vermögensverwalter teurer als eine Bank?
Nein, keineswegs. Aufgrund unserer schlanken Strukturen sind wir in der Lage, Ihnen eine hochprofessionelle und bedürfnisorientierte Beratungsdienstleistung zu fairen Konditionen anzubieten. Unsere beiden Gebührenmodelle sind einfach verständlich und transparent. Dasselbe gilt für die Ausweisung der Kosten in unserem Vermögensreporting. Bei uns kommen keine versteckten Kosten dazu.
Was sind Privatmarkt-Anlagen?
Bei Privatmarkt-Anlagen handelt es sich um Investitionen, die nicht öffentlich über eine Börse verfügbar sind. Dabei lassen sich die gängigen Privatmarkt-Investitionen in Unternehmensanteile bzw. Eigenkapital von Firmen (Private Equity), Investitionen ins Fremdkapital (Private Debt), Immobilientransaktionen (Private Real Estate) oder Beteiligungen an Infrastrukturanlagen (Private Infrastructure) unterscheiden. Je nach Investmentstruktur, Anlagehorizont und Ausstiegsmöglichkeit distinguieren wir weiter zwischen semiliquiden (vorzeitiger Ausstieg im Rahmen klar definierter Terms zu gewissen Zeitpunkten möglich) und illiquiden Privatmarkt-Anlagen.
Aufgrund der nicht öffentlich zugänglichen Informationen über privat gehaltene Unternehmen werden Opportunitäten und Marktineffizienzen gezielt genutzt, um die Schwankungen und somit das Risiko zu reduzieren und das Ertragsprofil des Portfolios zu verbessern.
Was bedeutet für Valterna die FINMA-Lizenzierung?
Mit dem Inkrafttreten der neuen Finanzinstituts- und Finanzdienstleistungsgesetze (FINIG und FIDLEG) benötigen Vermögensverwalter für die Weiterführung der gewerbsmässigen Tätigkeit spätestens ab 2023 eine Bewilligung. Valterna hat das Bewilligungsverfahren Anfang 2022 als einer der ersten unabhängigen Vermögensverwalter erfolgreich abgeschlossen und erhielt von der FINMA die Bewilligung als Vermögensverwalterin. Das «Gütesiegel» FINMA-Lizenz attestiert der Firma qualitativ einwandfreie Prozesse und Strukturen betreffend finanzielle, personelle sowie organisatorische Anforderungen.