Valterna – Ihre unabhängige Schweizer Finanzboutique. Mit grosser Leidenschaft und mit viel Liebe zum Detail betreuen wir unsere Kunden ausschliesslich individuell und persönlich. So können wir gezielt auf die Bedürfnisse und Wünsche unserer Ansprechpartner eingehen. Über die Vermögensverwaltung hinaus bieten wir ein breites Spektrum an Dienstleistungen an. Dank dem Ansatz «Single point of entry» können Sie sicher sein, dass sich Ihre persönliche Ansprechperson zügig und lösungsorientiert um all Ihre Anliegen kümmert – das Warten in Warteschlangen war gestern. Durch unsere enge Partnerschaft mit der Partners Group kommen Sie ausserdem exklusiv in den Genuss von vorteilhaften Konditionen und Zugangsmöglichkeiten bei Privatmarkt-Anlagen.

Deutlich stetiger, aber nicht weniger dynamisch als die Finanzmärkte selbst hat sich Valterna (ehemals Asset Management Partners) als Firma — vor allem auch dank dem langjährigen Vertrauen der geschätzten Kundschaft — in einem kompetitiven Umfeld sehr erfolgreich weiterentwickelt. Ursprünglich von der heutigen Partners Group für die Vermögensverwaltung gegründet und vor 10 Jahren mittels Management-Buyout in die vollständige Selbstständigkeit entlassen, ist Valterna laufend gewachsen und zählt heute zu den grössten unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltern. Durch die regelmässig kritische Auseinandersetzung mit dem eigenen Entwicklungsprozess sind wir zum Schluss gekommen, dass wir uns im Rahmen unseres «10-Jahre-Jubiläums» nicht nur einem kompletten Rebranding unterziehen, sondern auch unter einer neuen Marke auftreten möchten.

Der Begriff Valterna setzt sich aus den beiden Wörtern «Value» und «alternativ» zusammen. Das Wort «Value» (auf Deutsch «Wert») widerspiegelt unser höchstes Ziel wieder: wir wollen die Anliegen unserer Kunden erfassen, verstehen und spürbaren (Mehr-)Wert schaffen. Dies tun wir partnerschaftlich und mit viel Weitsicht. Mit dem «alternativ» beziehen wir uns auf unsere Herkunft und eine unserer wesentlichen Stärken: das Know-how im Bereich der Privatmärkte und der historisch bedingten und ungebrochen engen Verbindung zum Schweizer Branchenprimus Partners Group. Unsere Expertise in diesem Bereich und exklusive Zugangsbedingungen ermöglichen es uns, in dieser Anlageklasse unserer Kundschaft ein noch breiteres Universum an Investitionsmöglichkeiten anzubieten. Wir sind dezidiert der Auffassung, dass sich mit einem erhöhten Teil an alternativen Anlagen nicht nur die Portfoliorisiken diversifizieren, sondern abhängig von Anlagehorizont und makroökonomischem Umfeld auch Mehrrenditen realisieren lassen.

Als ursprünglich erste Gesellschaft der Gruppe – zuständig für die Vermögensverwaltung – im Jahr 1996 von der heutigen Partners Group gegründet, pflegen wir auch nach dem Management Buy-out im Jahr 2013 eine ungebrochen enge und partnerschaftliche Beziehung mit dem heutigen Weltkonzern. Nahezu täglich stehen wir auf verschiedenen Ebenen im gemeinsamen Austausch und konnten bei Valterna wohl auch deswegen den unverkennbaren Unternehmergeist und andere Aspekte der erfrischenden Unternehmenskultur erhalten.

Auch wenn Partners Group mit ihren äusserst erfolgreichen Anlagelösungen für uns auch ein wichtiger Vertriebspartner ist, gebietet es unsere Unabhängigkeit, dass wir auch mit anderen namhaften Anbietern zusammenarbeiten, um die Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden optimal abdecken zu können.

Als unabhängiger Vermögensverwalter bieten wir Ihnen eine objektive und unvoreingenommene Beratung, die sich spezifisch auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche konzentriert. Indem wir eine Vielzahl an Anlagen und Anbieter in Betracht ziehen können, stellen wir sicher, dass die jeweilige Selektion den für Sie höchsten Nutzen verspricht. Da wir uns seit unserer Gründung ausnahmslos und transparent durch die vereinbarten Verwaltungsgebühren finanzieren, agieren wir weder als Produktvermittler noch sind wir sonstigen finanziellen Incentivierungen ausgesetzt. Während des gesamten Beratungsprozesses im Allgemeinen und bei der Portfoliokonstruktion im Speziellen sind wir ausschliesslich Ihnen und Ihren Bedürfnissen verpflichtet – der langjährige Erfolg unseres bewährten Ansatzes gibt uns Recht.

Zwischen Kunde und Valterna wird ein Vermögensverwaltungs- oder Beratungsauftrag abgeschlossen, der die Grundlage der gemeinsam erarbeiteten Anlagestrategie darstellt. Ihre Anlagestrategie eruieren wir in einem ausgeklügelten Prozess, den wir zusammen mit dem renommierten Finance-Institut der Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften (ZHAW, grösste Fachhochschule der Schweiz) erarbeitet haben. Dazu fliessen unter anderem Ihre finanziellen Möglichkeiten, Ihre persönlichen Anlageziele (mit Ihrer Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont) und Ihre Erfahrungen in die Risikoprofilierung ein.

Dabei bleiben Ihre Vermögenswerte immer bei der von Ihnen bevorzugten Schweizer Depotbank aufbewahrt und werden jederzeit in unserem transparenten Reporting ausgewiesen.

Übrigens: Wir arbeiten mit einer Vielzahl an Partnerbanken zusammen. Auch hier profitieren Sie von unserer Unabhängigkeit und Sie können frei wählen. Egal ob Grossbanken, Regionalbanken oder Privatbanken – wir haben für Sie den richtigen Partner. Gerne unterstützen wir Sie in diesem Prozess.

Als Kundin oder Kunde geben Sie die Richtung vor. Wir erarbeiten gemeinsam eine Anlagestrategie unter Einbezug Ihrer persönlichen Ausgangslage und Ihrer finanziellen Situation.

Valterna investiert für Sie stets innerhalb der Bandbreiten Ihrer klar definierten Anlagestrategie und verfügt dabei über keine Modellstrategien. Denn bei uns ist Ihre Strategie wirklich individuell und basiert auf Ihrer persönlichen Risikotoleranz und Ihren Präferenzen. In der Folge wird bei uns auch jedes Portfolio sorgfältig und individuell konstruiert. Und erfährt damit genau die Aufmerksamkeit und Liebe zum Detail, die Sie und Ihr Vermögen verdienen. Wir setzen Ihre Präferenzen konsequent um und überprüfen die Einhaltung laufend.

Basierend auf Ihrem Vermögensverwaltungsauftrag wählt unser professionelles Investment Committee die jeweiligen Anlagen für Ihr Portfolio unter stetiger Analyse des Marktumfeldes und im Rahmen des strategischen und taktischen Investitionsprozesses individuell aus.

Valterna ist seit über 25 Jahren als sehr erfolgreiche unabhängige Vermögensverwalterin auf dem Markt. Als unabhängige, inhabergeführte Finanzboutique sind wir ausschliesslich unserer Kundinnen und Kunden und ihren Bedürfnissen verpflichtet. Dabei investieren wir stets auf Grundlage einer gemeinsam erarbeiteten und schriftlich vereinbarten Anlagestrategie, die auf Ihren finanziellen Verhältnissen, Ihrem Risikoappetit und Ihren Anlagezielen beruht. Damit tragen wir Ihrem individuellen Sicherheitsbedürfnis und Ihrem Risikoverhalten Rechnung.

Als FINMA-lizenzierte Vermögensverwalterin unter prudenzieller Aufsicht von FINcontrol Suisse AG sind wir zudem verpflichtet, die hohen Anforderungen an den Anlegerschutz und die Finanzmarktgesetzgebung jederzeit einzuhalten. Im Rahmen der Finanzmarkaufsicht werden unsere Strukturen und Prozesse regelmässig kritisch und von unabhängiger Stelle überprüft.

Valterna steht für eine hervorragende Dienstleistung zu fairen Konditionen. Zudem haben wir uns voll und ganz der Transparenz verschrieben. Deshalb verfügen wir über zwei attraktive und einfach verständliche Gebührenmodelle, aus denen Sie auswählen können. Durch unseren transparenten und übersichtlichen Vermögensreport sind Sie jederzeit über Ihre Anlagen, die aktuelle Performance und die laufenden Kosten (unterteilt nach den einzelnen Kostenfaktoren) informiert. Bei uns gibt es keine versteckten Kosten.

Zusätzlich zu unseren Gebühren fallen die Depotgebühren der jeweiligen Depotbank an. Dabei profitieren unsere Kundinnen und Kunden von unseren langjährigen Beziehungen mit unseren Partnerbanken und kommen in den Genuss von sehr kompetitiven Bankkonditionen.

Nein, keineswegs. Aufgrund unserer schlanken Strukturen sind wir in der Lage, Ihnen eine hochprofessionelle und bedürfnisorientierte Beratungsdienstleistung zu fairen Konditionen anzubieten. Unsere beiden Gebührenmodelle sind einfach verständlich und transparent. Dasselbe gilt für die Ausweisung der Kosten in unserem Vermögensreporting. Bei uns kommen keine versteckten Kosten dazu.

Valterna führt eine eigene Wertschriftenbuchhaltung. Mehrere oder separat geführte Vermögenswerte (u.a. auch Vermögensbestandteile wie z.B. Beteiligungswerte, Immobilien, Fahrzeuge, Kunstgegenstände oder sonstige mobile Sachanlagen) können auf Wunsch in konsolidierter Form dargestellt werden. Die Kunden werden regelmässig über die Zusammensetzung und über die Performance des Portfolios pro Anlageklasse informiert. Den Beratungsrhythmus bestimmen Sie. Vermögensausweise sind jederzeit gemäss Kundenwünschen abrufbar. Zudem informieren wir regelmässig mit unserem anlagepolitischen Rück- und Ausblick über die aktuelle Situation an den Finanzmärkten.

Transparenz ist ein sehr wichtiger Grundsatz von Valterna. Deshalb ist es für uns seit unseres Bestehens eine absolute Selbstverständlichkeit, dass allfällig vereinnahmte Retrozessionen, Vertriebsentschädigungen oder anderweitige Bestandespflegekommissionen (nachfolgend als Retrozessionen zusammengefasst) einzig und allein den Kundinnen und Kunden zustehen. Nach Möglichkeiten investieren wir in Anlagestrukturen und Fondstranchen ohne Retrozessionskomponenten. Die mit unseren Partnerbanken ausgehandelten Gebührenmodelle ausnahmslos retrozessionsfrei.  Allfällige Einnahmen werden vollumfänglich und unaufgefordert den Kundinnen und Kunden zurückvergütet.

In regelmässigen Sitzungen werden im Anlageausschuss, der sich aus Portfoliomanagement und Kundenberatern zusammensetzt, die Anlagestrategie, aktuelle Depotpositionen und potenzielle Neuanlagen besprochen und ausgewählt. Ausgangspunkt unserer Betrachtungen ist die erwartete globale konjunkturelle Entwicklung. Im Portfoliomanagement überwachen wir unsere Positionen laufend und steuern den Investitionsgrad in den unterschiedlichen Vermögensklassen aufgrund unserer Markterwartung.

Bei Privatmarkt-Anlagen handelt es sich um Investitionen, die nicht öffentlich über eine Börse verfügbar sind. Dabei lassen sich die gängigen Privatmarkt-Investitionen in Unternehmensanteile bzw. Eigenkapital von Firmen (Private Equity), Investitionen ins Fremdkapital (Private Debt), Immobilientransaktionen (Private Real Estate) oder Beteiligungen an Infrastrukturanlagen (Private Infrastructure) unterscheiden. Je nach Investmentstruktur, Anlagehorizont und Ausstiegsmöglichkeit distinguieren wir weiter zwischen semiliquiden (vorzeitiger Ausstieg im Rahmen klar definierter Terms zu gewissen Zeitpunkten möglich) und illiquiden Privatmarkt-Anlagen.

Aufgrund der nicht öffentlich zugänglichen Informationen über privat gehaltene Unternehmen werden Opportunitäten und Marktineffizienzen gezielt genutzt, um die Schwankungen und somit das Risiko zu reduzieren und das Ertragsprofil des Portfolios zu verbessern.

Die Zukunft heutiger und künftiger Generationen liegt uns am Herzen. So verfolgen wir einen konsequenten Ansatz zur Einhaltung branchenüblicher ESG-Kriterien und investieren primär in Unternehmen, welche sich innerhalb ihrer Branche, Kategorie oder Klasse überdurchschnittlich stark der Nachhaltigkeit verpflichtet haben. Unsere Entscheide basieren dabei auf Daten von «Sustainalytics» – ein Unternehmen, welches die Nachhaltigkeit börsenkotierter Unternehmen anhand ihrer Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Leistung bewertet. Weiter verzichten wir bewusst auf gewisse Investitionen (z.B. Waffenproduzenten, Tabak/Rauchwaren, Alkohol, Pornographie, Glücksspiel, etc.) und verfolgen im Anlageprozess ein positives Screening mit Mindestanforderungen an ESG-Kriterien. Hier kommt der Best-in-Class-Ansatz zur Anwendung.

Mit dem Inkrafttreten der neuen Finanzinstituts- und Finanzdienstleistungsgesetze (FINIG und FIDLEG) benötigen Vermögensverwalter für die Weiterführung der gewerbsmässigen Tätigkeit spätestens ab 2023 eine Bewilligung. Valterna hat das Bewilligungsverfahren Anfang 2022 als einer der ersten unabhängigen Vermögensverwalter erfolgreich abgeschlossen und erhielt von der FINMA die Bewilligung als Vermögensverwalterin. Das «Gütesiegel» FINMA-Lizenz attestiert der Firma qualitativ einwandfreie Prozesse und Strukturen betreffend finanzielle, personelle sowie organisatorische Anforderungen.